Какие основания для блокировки карт и что делать, если это произошло
Украинцы массово жалуются, что им блокируют банковские карты. И часто человек узнает об этом только после того, как возникает необходимость совершить платеж или оплатить покупку в магазине. Но какие могут быть причины?
Возможные причины
Чаще такие ситуации случаются в двух случаях:
- подозрение в мошенничестве;
- финансовый мониторинг
Подозрение в мошенничестве
Банк может заподозрить лицо в совершении мошенничества, если обнаружит необычные действия на карте или в банковском приложении. Например, при трех неверно введенных PIN-кодах доступ к счету может быть заблокирован. Кроме того, банку может показаться странным слишком активное снятие наличных денег в течение одного дня.
Блокировка через финансовый мониторинг
Это самая распространенная причина потери доступа к карте. Банк производит проверку доходов клиентов и анализирует их источник. Иногда происходит так, что переводы на карту от родственников или друзей могут быть классифицированы как незадекларированный доход. Регулярные платежи на одинаковую сумму также могут вызвать вопросы возможной предпринимательской деятельности без официальной регистрации. Банки ищут признаки «отмывания» денег и могут немедленно заблокировать карту, даже если деньги были получены законными путями.
К подозрительным операциям банки могут отнести сбор денег для благотворительной помощи, частые сборы разных сумм с большой периодичностью, сбор денег от родителей в школе для организации туристических поездок или даже сбор средств на подарки для детей в детском саду. Поэтому рекомендуется не использовать одну и ту же карту для подобных целей или открыть специальный счет заранее.
Как спасти банковскую карту от блокировки
Если вашу карту заблокировали, немедленно обратитесь в банк для установления причин и уточнения условий снятия блокировки. Процесс разблокирования может включать такие этапы, как прохождение идентификации, представление объяснений карточных транзакций или уплата долгов, а также снятие ареста со счета через исполнительную службу. Однако важно иметь в виду, что не всегда такие вопросы можно решить быстро и процесс разблокировки может занять даже несколько недель.
Будьте осторожны при использовании платежных карт и доверяйте только проверенным сервисам. Оплачивайте коммунальные, интернет, телевидение и другие услуги через iPay.ua – это удобно, быстро и безопасно!
Подпишитесь на Facebook iPay.ua и следите за информацией об обновлениях сервиса и интересными материалами.
Подписаться
